Business Plan 2026-2030

Referto Sicuro: AI per la Documentazione Clinica

Piattaforma SaaS che trasforma la refertazione medica. Il medico parla, l'AI trascrive e verifica la conformita. Riduzione del 70% dei tempi di documentazione.

Funding Richiesto
€90k
Diluzione
10-15%
Break-even
-
ARR 2030
-
Mercato Modello Scenari Metriche Timeline Rischi
1

L'Opportunita

Il mercato italiano della documentazione clinica digitale vale oltre €800M. I medici dedicano fino al 40% del tempo alla burocrazia.

Come leggere le metriche di mercato

TAM (Total Addressable Market): L'intero mercato della documentazione clinica in Italia.

SAM (Serviceable Available Market): Il segmento raggiungibile - inizialmente la radiologia.

SOM (Serviceable Obtainable Market): La quota che puntiamo a catturare entro il 2030.

ARPU: Ricavo medio per utente. €29 e una media ponderata tra B2C (€19) e B2B (€39).

Product-Market Fit Validato
Oltre 50 medici intervistati confermano il problema. MVP testato con 12 early adopter. NPS 72. Churn atteso <3%.
2

Il Modello di Business

Abbonamento SaaS mensile con unit economics solide. LTV/CAC > 4:1 anche nel caso base.

Come funziona il modello SaaS

MRR/ARR: Monthly/Annual Recurring Revenue. Il fatturato ricorrente indica entrate prevedibili e stabili.

LTV (Lifetime Value): Quanto vale un cliente nel tempo. Con churn 3% e ARPU €29, un cliente B2C genera ~€580 di LTV.

CAC (Customer Acquisition Cost): Quanto costa acquisire un cliente. Il nostro CAC blended e €281.

LTV/CAC Ratio: Rapporto tra valore e costo acquisizione. >3:1 e considerato sano, noi puntiamo a 4:1+.

Fase 1
Lancio & Validazione
Q2-Q4 2026
Target Utenti 89
Focus Radiologi
Canale Diretto
Fase 2
Crescita & Break-even
2027-2028
Target Utenti 1.000
Espansione Multi-specialita
Canale + Partnership
Fase 3
Scala & Profitto
2029-2030
Target Utenti 3.000
ARR Target >€1M
EBITDA >50%
3

Gli Scenari Finanziari

5 scenari per coprire diverse ipotesi di mercato e funding. Ogni scenario racconta una storia diversa.

Come interpretare gli scenari

Scenario A (Minimo): Compensi founder minimali (€1.500/mese). Massimizza il runway.

Scenario B (Base - Raccomandato): Equilibrio tra sostenibilita e compensi (€2.250/mese).

Scenario C (Stress Test): CAC +15%, crescita -10%. Dimostra resilienza del modello.

Bootstrap: Autofinanziamento senza equity esterna. 100% ownership ai founder.

4

Confronto Metriche Chiave

I numeri che contano: break-even, cassa minima, e proiezioni a 5 anni.

Come leggere la tabella comparativa

Break-even: Il mese in cui i ricavi superano i costi operativi.

Utenti BE: Numero di utenti necessari per il break-even.

Min Cassa: Il punto piu basso della curva di cassa (valley of death).

Cassa 2030: La liquidita accumulata a fine periodo.

Traiettoria Cash Flow

Trimestrale

Crescita Base Utenti

Annuale
5

Timeline & Milestone

Le tappe chiave del percorso verso la profittabilita, basate sullo Scenario B.

Come leggere la timeline

Lancio: Fine del periodo di sviluppo. I primi utenti sono beta tester che convertono.

Break-even: I ricavi coprono i costi. Ogni nuovo utente genera profitto netto.

CF Positivo: La cassa cresce mese dopo mese. Il business diventa autosufficiente.

€1M ARR: Milestone che certifica la scalabilita del modello.

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Analisi dei Rischi

Ogni scenario e stato stress-testato. Ecco i principali rischi e le mitigazioni.

Come leggere la matrice rischi

Livello Basso: Rischi con bassa probabilita e/o basso impatto.

Livello Medio: Rischi con probabilita o impatto significativo. Richiedono mitigazioni attive.

Livello Mitigato: Rischi ad alto impatto ma con mitigazioni gia implementate.

Esplora gli Scenari in Dettaglio
Ogni scenario ha una pagina dedicata con grafici interattivi e analisi complete.
Scenario B - Raccomandato Confronto Scenari Business Plan