Test di Robustezza
CAC +15% e crescita -10% rispetto al base case
Modello Resiliente
Anche in stress test, il break-even e raggiungibile
Buffer Ridotto
Meno margine di manovra in caso di imprevisti
Break-even Ritardato
~2 mesi in piu rispetto allo Scenario B
01
Traiettoria di Crescita
Crescita ridotta del 10% rispetto al base case
Stress Test: Marketing Meno Efficiente
Questo scenario simula condizioni avverse di mercato per dimostrare la resilienza del business model.
- CAC +15% - Marketing meno efficiente del previsto
- Crescita -10% - Acquisizione clienti più lenta
- Compensi progressivi: €2.250 (2026) → €1.500 (2027) → €3.000 (2028) → €4.500 (2029) → €6.000 (2030)
- Cassa minima ~€3.3k - Margine stretto ma positivo (Giu 2027)
- Conclusione: Anche nel worst case, il business rimane viable
Utenti Fine 2030
-
Da - nel primo anno
CAGR Utenti
-
2026-2030
ARPU Medio
-
+5% annuo
MRR Fine 2030
-
- x €29
Evoluzione ARR
5 anni
Crescita Base Utenti
MRR Mensile
02
Unit Economics
CAC aumentato del 15% - impatto sulle metriche
LTV/CAC Ratio
Buono
-
B2B
-
B2C
Benchmark SaaS: 3:1
CAC Blended+15%
-
Organico (39%)€0
Paid (61%)-
LTV per Segmento
Churn AnnualeBasso
-
Retention: -
Payback Period Analysis
Acquisizione
- CAC
Recovery
~- mesi
Profitto
+-
Cliente B2B medio: LTV - su - mesi
03
Cash Flow e Sostenibilita
L'andamento della cassa in condizioni avverse
Cassa Finale 2030
-
Punto di Minimo
-
-
Burn Rate Iniziale
-
Runway Iniziale
- mesi
Waterfall Cash Flow
Trimestrale
Struttura Costi
Evoluzione EBITDA
2026-
2028-
2030-
Break-even Analysis
-- utenti
Lancio -Break-evenTarget 2027
-
Mesi al B/E
-
Utenti Target
-
MRR al B/E
-
Buffer
04
Analisi di Sensibilita
Questo e gia lo stress test - cosa succede se peggiora ancora?
Simulatore Interattivo
0%
-30%Base+50%
0%
-30%Base+30%
Break-even-
Min Cassa-
ARR 2030-
Fan Chart - Range di Scenari
BestStressWorst
Best Case
-
Cash 2030
Stress
-
Cash 2030
Worst
-
Cash 2030
Tornado Chart - Impatto Parametri
Insight: Anche nello stress test, il modello rimane sostenibile.
05
Dati Dettagliati
Tabelle complete e proiezioni annuali
Milestone Chiave
Riepilogo Annuale
Dettaglio Costi per Anno
Compensi Founder e Costo Azienda
CTO
Co-Founder Tecnico
-
CEO
Presidente
-
VP
Vice Presidente
-
Compensi netti totali-
+ INPS Gestione Separata (26.07%)-
= Costo Azienda Totale-
Costo annuo founder-
Pressione Fiscale Italiana
-
IRES
Imposta sul reddito
-
IRAP
Imposta regionale
-
INPS
Gestione Separata
Agevolazioni Startup Innovativa
Esenzione IRAP primi 3 anni
Credito R&S fino al 50%
Proiezione Imposte
| Anno | EBITDA | IRES | IRAP | Totale |
|---|
06
Confronto e Conclusioni
Lo Scenario C dimostra la robustezza del modello
Scenario A
Scenario B
Scenario C
Compensi Founder
-
-
-
Break-even
-
-
-
Min Cassa
-
-
-
Stress Test
-
-
-
Rischio
-
-
-
Analisi
Cosa ci dice lo Scenario C
Modello resiliente - Anche con CAC +15% e crescita -10%, il break-even e raggiungibile
Validazione Scenario B - Se regge lo stress test, il base case e credibile
Buffer ridotto - Meno margine per imprevisti aggiuntivi
Non raccomandato - Scenario per test, non per pianificazione